استارتاپ Liberate که در زمینه هوش مصنوعی و اتوماسیون فرآیندهای بیمه فعالیت دارد، در دور جدید سرمایه‌گذاری به رهبری Battery Ventures، مبلغ 50 میلیون دلار جذب کرد. هدف از این سرمایه‌گذاری، گسترش استفاده از هوش مصنوعی در شرکت‌های بیمه و نمایندگی‌های آن‌ها در سراسر جهان است.
این دور سرمایه‌گذاری که تماماً از نوع سهامی است، ارزش این استارتاپ سه ساله را پس از تزریق سرمایه، 300 میلیون دلار برآورد می‌کند. سرمایه‌گذاران جدیدی مانند Canapi Ventures و سرمایه‌گذاران قبلی از جمله Redpoint Ventures، Eclipse و Commerce Ventures نیز در این دور مشارکت داشتند.
صنعت بیمه در حال حاضر با چالش‌های متعددی از جمله افزایش هزینه‌های عملیاتی، محدودیت‌های سیستم‌های قدیمی و انتظارات روزافزون مشتریان روبرو است. به طور خاص، در بخش غیر زندگی، پیش‌بینی می‌شود رشد حق بیمه جهانی تا سال 1405 کند شود که این امر ناشی از افزایش رقابت، کاهش سرعت نرخ‌ها و فشارهای جدید هزینه‌ای، از جمله تعرفه‌ها است. این مطلب بر اساس گزارش اخیر Deloitte اعلام شده است. در حالی که برخی از شرکت‌های بیمه استفاده از هوش مصنوعی را آزمایش کرده‌اند، بسیاری از تلاش‌های اولیه به دلیل پراکندگی داده‌ها و گردش‌کارهای غیرقابل انعطاف متوقف شده‌اند. اما اکنون با تغییر رویکرد شرکت‌های بیمه به سمت پذیرش کامل هوش مصنوعی و ادغام آن در هسته اصلی عملیات‌شان، این وضعیت در حال تغییر است. Liberate با ارائه راهکارهای خود، در تلاش است تا این نیاز را برطرف کند.
این استارتاپ که در سال 1401 در سان فرانسیسکو تأسیس شده، سیستم‌های هوش مصنوعی برای شرکت‌های بیمه اموال و حوادث طراحی می‌کند و بر فروش، خدمات و خسارات متمرکز است. در بخش فروش، دستیار صوتی مجهز به هوش مصنوعی این شرکت به نام Nichole می‌تواند با مشتریان تماس بگیرد و به آن‌ها در خرید بیمه‌نامه یا پاسخگویی به درخواست‌های خدمات کمک کند. در پشت صحنه، شبکه‌ای از عوامل هوش مصنوعی مبتنی بر استدلال به سیستم‌های موجود شرکت‌های بیمه متصل می‌شوند، اطلاعات مورد نیاز را جمع‌آوری کرده و پاسخ‌هایی را تولید می‌کنند که Nichole آن‌ها را ارائه می‌دهد؛ همه این‌ها بدون دخالت انسان انجام می‌شود.
عوامل هوش مصنوعی Liberate به گونه‌ای طراحی شده‌اند که وظایف را به طور کامل انجام دهند، نه اینکه فقط به سؤالات پاسخ دهند یا تیکت‌ها را ارجاع دهند. این وظایف شامل ارائه قیمت بیمه‌نامه، پردازش خسارات و به‌روزرسانی الحاقیه‌ها و سایر عملکردهای معمول است.
این عوامل همچنین می‌توانند از طریق پیامک و ایمیل کار کنند و به شرکت‌های بیمه اجازه می‌دهند تا از طریق کانال‌های مختلف با مشتریان تعامل داشته باشند و در عین حال، بسیاری از فرآیندهای کاری روزانه خود را نیز خودکار کنند.
آمریش سینگ، یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل Liberate (تصویر بالا، وسط) در مصاحبه‌ای گفت: «شرکت‌های بیمه می‌خواهند رشد کنند، اما قادر به انجام این کار نیستند. فرصت اصلی در همین وضعیت موجود نهفته است.»
سینگ Liberate را پس از حدود چهار سال فعالیت در Metromile، شرکت بیمه خودرو متعلق به Lemonade، تأسیس کرد. او در Metromile در هر دو بخش عملیات پشتیبانی و فناوری فعالیت داشت. او با رایان الدریج، مدیر ارشد فناوری Liberate و یکی دیگر از مدیران سابق Metromile، و جیسون سنت پیر، مدیر ارشد محصول این شرکت که پیش از این در توییتر، گوگل و Verily (بازوی علوم زیستی Alphabet) فعالیت داشته، همکاری می‌کند.
سینگ به خبرنگار گفت که سیستم‌های هوش مصنوعی Liberate به افزایش میانگین 15 درصدی فروش و کاهش 23 درصدی هزینه‌ها کمک کرده‌اند. او افزود که این استارتاپ در حال حاضر بیش از 60 مشتری دارد و بر 100 شرکت و نمایندگی برتر تمرکز دارد که در مجموع 70 تا 80 درصد از بازار بیمه اموال و حوادث ایالات متحده را تشکیل می‌دهند.
این فناوری از یادگیری تقویتی متناسب با مکالمات طولانی و قانونمند بیمه استفاده می‌کند. این استارتاپ اعلام کرده است که هر تعامل قابل ممیزی است و شامل اقدامات احتیاطی “انسان در حلقه” برای رعایت الزامات انطباق است.
سینگ اظهار داشت که Liberate در طول سال گذشته، تعداد اتوماسیون‌های ماهانه خود را از 10000 مورد به 1.3 میلیون قطعنامه خودکار افزایش داده است. این موارد شامل تعامل مستقیم با مشتری از طریق هوش مصنوعی صوتی و همچنین وظایف پشتیبانی است که توسط عوامل هوش مصنوعی یکپارچه شده در سیستم‌های اصلی شرکت‌های بیمه انجام می‌شود.
از آنجایی که سیستم‌های هوش مصنوعی هنوز هم می‌توانند اشتباه کنند و هنوز به طور کامل بی‌نقص نیستند، Liberate از یک ابزار داخلی به نام Supervisor برای نظارت بر تمام تعاملات بین عوامل خود و مشتریان استفاده می‌کند. سینگ گفت که این نرم‌افزار مشکلات یا ناهنجاری‌ها را علامت‌گذاری می‌کند و در صورتی که پاسخ هوش مصنوعی از مسیر خارج شود، آن را به یک انسان ارجاع می‌دهد.
این مدیر اجرایی خاطرنشان کرد: «مزیت ارائه خدمات تنها به یک صنعت، و در این صنعت تنها به سه مورد استفاده خاص، این است که می‌توانید محافظت‌های بیشتری را در جای خود قرار دهید.»
Liberate بدون افشای نام مشتریان خود اعلام کرد که با استفاده از عوامل خود، زمان پاسخگویی به ادعای طوفان از 30 ساعت به 30 ثانیه کاهش یافته است.
سینگ گفت که عوامل هوش مصنوعی امکان انجام عملیات فروش 24 ساعته را فراهم می‌کنند و به مشتریان اجازه می‌دهند حتی در نیمه شب یا اوایل صبح که معمولاً عوامل انسانی در دسترس نیستند، بیمه خریداری کنند.
Liberate پیش از این دور، سال گذشته در دور سری A مبلغ 15 میلیون دلار سرمایه جذب کرده بود. تجربه چندکاناله مبتنی بر هوش مصنوعی صوتی و توانایی اتوماسیون کامل وظایف با ادغام در سیستم‌های موجود، عوامل کلیدی بودند که سرمایه‌گذاران را به حمایت از این شرکت در مقیاس بزرگ‌تر سوق دادند.
مارکوس ریو، یکی از شرکای عمومی Battery Ventures، به خبرنگار گفت: «Liberate در حال نقشه‌برداری فرآیند، مدل‌سازی آن و اطمینان از اینکه تمام اتصالات سیستم در جای خود قرار دارند، به خوبی آزمایش شده و به طور مناسب طراحی شده‌اند، به‌طوری که می‌توانید کار را کامل کنید، نه فقط ارتباط برقرار کنید.»
ریو که قبلاً در Guidewire Software با شرکت‌های بیمه اموال و حوادث کار می‌کرد، در Battery Ventures بر سرمایه‌گذاری در نرم‌افزارهای سازمانی، فین‌تک و اینشورتک تمرکز دارد. او به هیئت مدیره Liberate ملحق می‌شود.
بودجه سری B برای گسترش قابلیت‌های استدلال Liberate و پشتیبانی از استقرار گسترده‌تر در بین شرکت‌های بیمه استفاده خواهد شد. این استارتاپ تاکنون 72 میلیون دلار سرمایه جذب کرده و در حال حاضر حدود 50 نفر را استخدام کرده است.
